بهترین زمان فروش طلا؛ کی طلا بفروشیم که ضرر نکنیم؟

وقت فروش طلا که می‌رسد بیشتر ما یک سوال داریم که الان بفروشم یا صبر کنم؟ پاسخ این سوال این است که بهترین ساعت فروش بین 11 صبح تا 3 بعدازظهر است، بهترین روزها شنبه تا دوشنبه و بهترین فصل، هفته‌های نزدیک نوروز که تقاضا بالاست.

بهترین ساعت فروش طلا

بازار طلای ایران معمولا حوالی ساعت ۱۰ صبح گرم می‌شود و تا حدود ۳ بعدازظهر بیشترین حجم معامله را دارد.قیمت طلای داخل به قیمت جهانی و نرخ دلار گره خورده و این دو در طول شب که ما خواب هستیم نوسان می‌کنند. صبح که بازار باز می‌شود، این تغییرات شبانه خودشان را روی مظنه نشان می‌دهند و قیمت به یک عدد نسبتا واقعی می‌رسد.

در همین بازه، چون خریدار و فروشنده فعال زیاد است، شما راحت‌تر و با قیمت بهتری طلا را می‌فروشید. برعکس، ساعت‌های پایانی روز یا معامله بیرون از ساعت رسمی بازار معمولا کم‌رمق است. آنجا خریدار کمتری هست و طرف مقابل قیمت پایین‌تری پیشنهاد می‌دهد، چون می‌داند شما مجبور به فروش هستید.

بهترین روز هفته

اوایل هفته، یعنی شنبه تا دوشنبه، بهترین روزها برای فروش‌اند. بعد از تعطیلی جمعه، بازار که باز می‌شود اخبار چند روز روی هم انباشته شده و نقدینگی هم بیشتر است. همین باعث می‌شود معامله راحت‌تر جوش بخورد و قیمت‌ها رقابتی‌تر باشد.

هرچه به آخر هفته و نزدیک تعطیلی می‌رسیم، حجم معاملات کم می‌شود. در این حالت یا قیمت‌ها به یک ثبات کسل‌کننده می‌رسند یا کمی پایین می‌آیند، چون کسی دوست ندارد درست قبل از تعطیلات ریسک نگه‌داری بکند. نکته جالب اینکه در بازارهای جهانی هم دوشنبه‌ها معمولا کمی ضعیف‌تر است، ولی چون تقویم کاری ما با آن‌ها فرق دارد، همان قاعده اول هفته خودمان ملاک است.

بهترین ماه و فصل

توی بازار ایران، ماه‌های پایانی سال ستاره فروش طلا هستند. نزدیک نوروز که می‌شویم، تقاضا برای خرید طلا و جواهر بالا می‌رود، عرضه کم می‌شود و همین قیمت را بالا می کشد. فصل‌هایی هم که عروسی زیاد است، مثل قبل از محرم، همین اتفاق تکرار می‌شود. در جدول زیر بررسی کرده ایم که در هر سال از ۱۳۹۵ تا ۱۴۰۴، قیمت طلا در چه ماهی به اوج رسیده و بهترین فرصت فروش کجا بوده است:

همان‌طور که می‌بینید، اسفند در ۸ سال از این ۱۰ سال بالاترین قیمت را داشته است. دلیلش هم روشن است، تقاضای خرید نوروزی از یک طرف و معمولا جهش دلار در ماه‌های پایانی سال از طرف دیگر. سال ۱۳۹۷ بحران ارزی تابستان و سال ۱۳۹۹ رکورد جهانی طلا باعث شد قیمت همان وسط سال به اوج برسد و بعد پایین بیاید. یعنی هر وقت یک شوک بزرگ ارزی یا سیاسی رخ بدهد، این تقویم همیشگی به‌هم می‌ریزد و اوج قیمت وسط سال می افتد. پس اسفند را به‌عنوان محتمل‌ترین زمان ببینید، نه یک قانون قطعی و همیشه یک چشمتان به دلار و اخبار باشد.

تغییرات قیمت بازار جهانی طلا در ماه های مختلف

اینجا باید یک باور رایج و اشتباه را اصلاح کنم. خیلی از مقاله‌ها نوشته‌اند سپتامبر و ژانویه ماه‌های اوج طلا در جهان هستند. نصف این حرف درست و نصفش کاملا برعکس است.

واقعیت این است که ژانویه یکی از قوی‌ترین ماه‌های طلاست و در ۲۰ سال گذشته به‌طور میانگین حدود ۵ درصد بازده مثبت داشته است اما سپتامبر دقیقا برعکس، یکی از ضعیف‌ترین ماه‌هاست و در دهه اخیر تقریبا در ۹ سال از ۱۰ سال منفی بسته شده. الگوی واقعی و قابل‌اعتماد این است که طلا از حدود اواسط تابستان تا اواخر زمستان روند صعودی فصلی می‌گیرد، چون فصل عروسی هند، جشن دیوالی، کریسمس و سال نوی چینی پشت سر هم تقاضای جواهر را بالا می‌برند.

قیمت طلای داخل بیشتر از آنکه تابع انس جهانی باشد، تابع نرخ دلار است. خیلی وقت‌ها انس جهانی ثابت مانده ولی چون دلار جهش کرده، طلای ما گران شده. پس موقع تصمیم برای فروش، بیشتر از تقویم جهانی، چشمتان به نرخ دلار باشد.

هنگام فروش طلا چقدر ضرر می‌کنیم؟

اینجا باید یک حقیقت تلخ ولی مهم را بگویم. وقتی یک قطعه طلای ساخته‌شده را می‌فروشید، فقط پول طلای خامش به شما برمی‌گردد. اجرت ساخت، سود فروشنده و مالیاتی که موقع خرید داده‌اید، هیچ‌کدام برنمی‌گردند.

یک مثال ساده تصویر را روشن می‌کند. فرض کنید یک دستبند طلا زنانه جدید خریده‌اید که ارزش طلای خام آن ۲۰ میلیون تومان بوده، حدود ۲ میلیون اجرت داشته و با احتساب سود فروشنده و مالیات، سر جمع حدود ۲۴ میلیون تومان پایش داده‌اید. حالا اگر همین امروز بخواهید بفروشید، تقریبا همان ۲۰ میلیون تومان طلای خام به شما می‌رسد. یعنی حدود ۱۵ تا ۱۷ درصد را همان لحظه خرید از دست داده‌اید و قیمت باید این مقدار رشد کند تا تازه سربه‌سر شوید؛ بنابراین اگر هدفتان سرمایه‌گذاری است، از همان اول سراغ زیورآلات پرکار نروید چون بخش زیادی از پولتان صرف مزد ساخت می‌شود که موقع فروش برنمی‌گردد.

سیگنال‌ های فروش طلا

گاهی لازم نیست منتظر یک ماه یا فصل خاص بمانید. خود بازار نشانه‌هایی می‌دهد که می‌گویند الان فرصت خوبی برای فروش است. مهم‌ترین‌هایشان اینهاست:

• جهش ناگهانی دلار: چون طلا در ایران به دلار وابسته است، هر بار دلار پرش می‌کند طلا هم بالا می‌رود. این پرش‌ها معمولا زودگذرند و فرصت خوبی برای فروش می‌سازند.
• باد کردن حباب سکه: گاهی قیمت سکه بیشتر از ارزش واقعی طلای داخلش بالا می‌رود و به این اختلاف حباب می‌گویند. وقتی حباب سکه بزرگ می‌شود، یعنی هیجان بازار بالاست و این بهترین زمان فروش سکه است.
• اخبار اقتصادی جهانی: خبرهایی مثل کاهش نرخ بهره بانک‌های مرکزی بزرگ معمولا طلا را صعودی می‌کند. رصد این خبرها به شما دید جلوتری می‌دهد.
• رسیدن قیمت به سقف مقاومت: اگر قیمت طلا بعد از یک رشد خوب به سطحی می‌رسد که چند بار قبلا از آن بالاتر نرفته، احتمال اصلاح و برگشت بالاست و فروش نزدیک این سقف منطقی است.

بدترین زمان فروش

به همان اندازه که دانستن زمان خوب مهم است، دوری از زمان‌های بد هم پول شما را نجات می‌دهد. چند تا از بدترین حالت‌ها:

• فروش هیجانی وسط یک ریزش، جایی که از ترس پایین‌تر رفتن قیمت، درست کف بازار می‌فروشید.
• فروش بلافاصله بعد از خرید، که هم اجرت را از دست می‌دهید و هم اگر سودی باشد مالیات حدود ۳۰ درصدی می‌خورید.
• و فروش در بازار کم‌ حجم نزدیک تعطیلات که خریدار کم و قیمت پیشنهادی پایین می باشد

برای اینکه هیچ‌وقت مجبور نشوید طلا را در بدترین زمان بفروشید، بهتر است یک پس‌انداز نقدی جدا برای مواقع اضطراری داشته باشید. آن‌وقت طلا را فقط زمانی می‌فروشید که خودتان بخواهید نه زمانی که مجبورید.

الان طلا بفروشم یا نه؟

اگر بخواهم همه‌چیز را در یک تصمیم ساده جمع کنم، قبل از فروش این چند سوال را از خودتان بپرسید.

1. چرا می‌فروشید، برای نیاز نقدی یا برای سودگیری؟
2. چند وقت است طلا را نگه داشته‌اید و از مرز یک سال رد شده‌اید؟
3. چه نوع طلایی دارید، زیورآلات یا آب‌شده و سکه؟
4. قیمت الان کجای روند است و دلار در اوج قرار دارد یا نه؟

اگر برای نیاز فوری می‌فروشید، خیلی درگیر زمان‌بندی دقیق نشوید و همان بازه ۱۰ تا ۱۵ یک روز اول هفته را انتخاب کنید. اما اگر هدفتان سود است و عجله ندارید، صبر کردن تا رد شدن از یک‌سالگی، فروش نزدیک یک جهش دلار یا فصل پرتقاضای نوروز، معمولا بیشترین پول را به جیب شما می‌رساند.

کلام آخر

بهترین زمان فروش طلا یک عدد ثابت نیست، ترکیبی از چند عامل است. در طول روز ساعت ۱۰ تا ۱۵، در هفته اوایل هفته و در سال هفته‌های نزدیک نوروز معمولا بهترین‌اند. اما مهم‌تر از این تقویم، دو چیز است که کمتر کسی می‌گوید اینکه چند وقت طلا را نگه داشته‌اید و مالیات چقدر از سودتان کم می‌کند و اینکه چه نوع طلایی دارید. اگر این دو را کنار زمان‌بندی درست بگذارید هم کمتر ضرر می‌کنید و هم سود واقعی‌تری می‌گیرید.

سوالات متداول

بهترین ساعت فروش طلا در روز چه موقع است؟

بین ۱۰ صبح تا ۳ بعدازظهر که بازار فعال است و قیمت‌ها شفاف‌ترند. آخر وقت به‌خاطر کم بودن خریدار معمولاً قیمت پایین‌تری می‌گیرید.

فروش طلا در کدام روز هفته بهتر است؟

شنبه تا دوشنبه، چون بعد از تعطیلی بازار پرنقدینگی‌تر و رقابتی‌تر است. نزدیک آخر هفته حجم معاملات کم می‌شود.

آیا برای فروش طلا باید مالیات بدهم؟

اگر در کمتر از یک سال بفروشید تا ۳۰ درصد سود مالیات دارد، بین یک تا دو سال ۲۰ درصد و بعد از دو سال ۱۰ درصد. فروش تا سقف ۲۰۰ گرم طلای ۱۸ عیار برای هر فرد معاف است و صندوق‌های طلای بورسی هم از این مالیات معاف‌اند.

چرا موقع فروش طلا ضرر می‌کنم؟

چون اجرت ساخت، سود فروشنده و مالیاتی که موقع خرید داده‌اید برنمی‌گردد و فقط ارزش طلای خام به شما پرداخت می‌شود. این افت برای زیورآلات بیشتر و برای آب‌شده و سکه کمتر است.

بهترین ماه فروش طلا کدام است؟

بر اساس روند سال‌های اخیر، اسفند و ماه‌های نزدیک نوروز بیشترین شانس را دارند، چون تقاضا بالا و عرضه کم می‌شود. البته شوک‌های ارزی می‌توانند این الگو را جابه‌جا کنند.

مقالات مرتبط دیگر:

• بهترین طلا برای سرمایه گذاری
• چه زمانی طلا بخریم؟
• چگونه طلا بخریم که ضرر نکنیم؟